ارز دیجیتال دای DAI چیست دای یک استیبل کوین الگوریتمی است که توسط پروتکل اتریومی میکردائو (MakerDAO) ایجاد شده است. این ارز دیجیتال به نسبت یک به یک به دلار آمریکا مقداردهی می‌شود و به عنوان یک راهکار برای وام‌دهی و وام‌گیری از دارایی‌های کریپتویی بدون واسطه معتبر به‌کار می‌رود. استفاده از دای منجر به ایجاد یک سیستم شفاف و غیرمتمرکز بدون نیاز به کسب اجازه و محدودیت‌های بیشمار می‌شود. این مقاله به معرفی و تبیین ویژگی‌ها و کاربردهای ارز دیجیتال DAI می‌پردازد.
فهرست مقاله:
ارز DAI چیست؟ در این قسمت به معرفی و توضیح ارز DAI پرداخته می‌شود و نحوه ارتباط آن با دلار آمریکا مورد بررسی قرار می‌گیرد.
تاریخچه تولد میکر پروتکل و ارز دیجیتال دای در این بخش، تاریخچه توسعه پروتکل MakerDAO و ایجاد نسخه‌های مختلف ارز DAI تشریح می‌شود.
اهداف دای چیست؟ در این قسمت به بررسی اهداف و نقش اصلی استیبل کوین DAI در ایجاد بستری امن برای ذخیره ارزش پرداخته می‌شود.
دای چگونه کار می‌کند؟ نحوه عملکرد دقیق دای و فرآیند تولید و مدیریت آن با استفاده از وثیقه‌های دیجیتالی در این بخش توضیح داده می‌شود.
نقش پروتکل Maker در تولید توکن‌های دای در این بخش، نقش پروتکل Maker در فرآیند تولید و کنترل توکن‌های DAI مورد بررسی قرار می‌گیرد.
نقش Maker Vault در وثیقه‌گذاری نحوه عملکرد Maker Vault و نحوه وثیقه‌گذاری برای تولید DAI در این بخش به تفصیل تشریح می‌شود.
قیمت دای چطور تنظیم می‌شود؟ در این بخش، عوامل تعیین قیمت DAI و تاثیر عرض و تقاضا بر روی آن تبیین می‌شود.
مزایا و معایب ارز دای چیست؟ در این قسمت، مزایا و معایب استفاده از ارز DAI به‌طور دقیق بررسی می‌شوند.
کاربردها و مزایا در این بخش، کاربردها و مزایای استفاده از دای در وام‌دهی، پرداخت‌ها، حفظ ارزش دارایی‌ها و انتقال ارزش به‌طور دقیق ذکر می‌شود.
معایب و محدودیت‌ها در این قسمت، محدودیت‌ها و معایب استفاده از DAI مورد بررسی قرار می‌گیرد.
کاربردهای استیبل کوین دای کاربردهای مختلف و مهم استیبل کوین DAI در حوزه‌های مختلف در این قسمت توضیح داده می‌شوند.
آینده دای چه خواهد شد؟ در این بخش، به آینده استیبل کوین DAI و چشم‌انداز آن پرداخته می‌شود.
کارکرد دای: نقش‌های پروتکل میکر (Maker) و Maker Vault
برای درک بهتر نحوه کارکرد دای، باید با دو عنصر اساسی این استیبل کوین، یعنی پروتکل میکر و Maker Vault، آشنا شویم.
نقش پروتکل Maker در تولید توکن‌های دای
میکر دائو (MakerDAO) یک سازمان غیرمتمرکز و مستقل است، به عبارتی شرکتی که از طریق قراردادهای هوشمند اداره می‌شود. این پروتکل بر پایه قراردادهای هوشمند اتریوم عمل می‌کند و نقش اصلی در هماهنگی عملکرد ارز دیجیتال دای را دارد. میکر پروتکل تنها بخشی از کنترل ارز دیجیتال دای را به دست می‌گیرد و برخی از جنبه‌های این ارز را مدیریت می‌کند. از طریق پروتکل میکر، هر فردی از هر جای دنیا می‌تواند با استفاده از رمز ارزهای مختلف به عنوان وثیقه، توکن‌های دای را ایجاد کند.
این پروتکل همچنین مسئول کنترل فرآیند ساخت و سوزاندن توکن‌های دای و حفظ ثبات دارایی‌هایی است که ارزش توکن‌های دای را به ارزش یک دلار آمریکا نگه می‌دارند. میکر پروتکل به وسیله کنترل نرخ بهره، حکمرانی، سیستم‌های رأی‌گیری و تصمیم‌گیری‌های مرتبط با ارز دیجیتال دای به این هدف دست می‌یابد. به‌طور خلاصه، پروتکل میکر محوریت پروژه DAI را شکل می‌دهد.
نقش Maker Vault در وثیقه‌گذاری
علاوه بر پروتکل میکر، والت میکر (Maker Vault)، که قبلاً با نام CDP هم شناخته می‌شد، نقش مهمی در فرآیند ایجاد و مدیریت توکن‌های دای ایفا می‌کند. با باز کردن یک والت و وثیقه گذاری ارزهای دیجیتال بر پایه اتریوم، می‌توان توکن‌های دای تولید کرده و وام‌گرفت.
والت‌های وثیقه میکر، قراردادهای هوشمندی هستند که تا زمان بازپرداخت وام دای، وثیقه‌ها را در امان نگه می‌دارند. با واریز ارزهای دیجیتال به عنوان وثیقه به والت میکر، متغیرهایی مانند نرخ وثیقه‌گذاری، نرخ بهره، و نسبت لیکوئیدیته (قابلیت تبدیل به نقدینگی) تعیین می‌شود. در نهایت، با تایید و قبول این شرایط، توکن‌های دای تولید می‌شوند و به ازای وثیقه واریزی به آدرس ERC-20 معینی ارسال می‌شوند.
اهمیت مهمی در وثیقه‌گذاری دارد که ارزش وثیقه باید همواره از ارزش توکن‌های دای تولیدی بیشتر باشد. در صورت کاهش ارزش وثیقه به زیر ارزش توکن‌های دای، وثیقه ممکن است لیکوئید شود. همچنین پس از بازپرداخت وام، توکن‌های دای مربوطه سوخته می‌شوند. به عبارت دیگر، مقدار وثیقه بیشتر از حد لازم برای تولید توکن‌های دای وجود دارد.
تنظیم قیمت دای
قیمت ارز دای توسط سیستمی از قراردادهای هوشمند کنترل می‌شود، به‌طوری که در صورت انحراف قیمت از مقدار یک دلار، توکن‌های MKR (توکن حاکمیتی میکردائو) به صورت خودکار تولید یا سوخته می‌شوند تا قیمت دای دوباره تثبیت شود.
الگوریتم MakerDAO برای تنظیم قیمت ارز دای استفاده می‌شود و این باعث می‌شود که سیستم به هیچ فردی برای کنترل قیمت نیاز نداشته باشد. از این رو دای به عنوان یک استیبل کوین تراستلس و غیرمتمرکز شناخته می‌شود.
از زمان تأسیس تا سال 2023، دای به طور کلی پایداری نسبی داشته و نوسانات اندکی داشته است. در اوایل 2020، با سقوط بازار رمزارزها، قیمت دای افت کرد و سپس به طور کلی به استحکام خود بازگشت. توسعه‌دهندگان همچنین ویژگی‌هایی را معرفی کرده‌اند که بهبود استحکام قیمت دای را از طریق استفاده از استیبل کوین دیگری به‌نام USDC ایجاد می‌کنند.
مزایا و معایب ارز دای:
مزایا:
1. عدم نیاز به حداقل حساب: یکی از مزیت‌های مهم ارز دیجیتال دای این است که برای استفاده از آن، نیازی به حداقل حساب بانکی یا دارایی ندارید. این امکان را به شما می‌دهد که بدون محدودیت‌های مالی، از امکانات ارز دیجیتال دای بهره‌برداری کنید.
2. ارزش پایدار: دای به عنوان یک استیبل کوین، تلاش می‌کند تا ارزش خود را به یک دلار آمریکا مرتبط کند. این ویژگی باعث می‌شود دای به عنوان یک ابزار مناسب برای حمایت مالی در کشورهای با وضعیت اقتصادی ناپایدار باشد.
3. آزادی غیر متمرکز: دای به عنوان یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز عمل می‌کند. این به معنای این است که هیچ نهاد مرکزی یا دولتی کنترلی بر روی آن ندارد و هر فردی می‌تواند به طور مستقیم از این ارز استفاده کند.
4. تولید درآمد: با نگه‌داری از توکن‌های دای در سیستم نرخ پس‌انداز دای (DSR)، شما می‌توانید به کسب درآمد بپردازید. این ویژگی به شما امکان می‌دهد به عنوان یک سرمایه‌گذار، از ارز دیجیتال دای سود کسب کنید.
5. سریع و ارزان: تراکنش‌های ارز دیجیتال دای با کمترین هزینه و در مدت زمان کوتاهی انجام می‌شوند. این ویژگی از طریق بلاک‌چین اتریوم تضمین می‌شود.
6. همیشه آنلاین: با استفاده از ارز دیجیتال دای، شما می‌توانید در هر لحظه از روز و در هر روز از هفته تراکنش‌های خود را انجام دهید. این امکان به شما انعطاف بیشتری در مدیریت مالی خود می‌دهد.
7. امنیت بالا: سیستم میکردائو با اجرای تحقیقات و ممیزی‌های دقیق، امنیت این پروتکل را تضمین می‌کند. این ویژگی به شما اعتماد بیشتری در استفاده از ارز دیجیتال دای می‌دهد.
معایب:
1. پیچیدگی: برای تازه‌واردان در دنیای کریپتو، ارز دیجیتال دای ممکن است پیچیده به نظر برسد. فهم کامل از تکنولوژی بلاک‌چین و نحوه عملکرد آن، برای استفاده موثر از این ارز ضروری است.
2. خطرات صندوق میکر: استفاده از Maker Vault با خطراتی همراه است. با ساخت ارز دیجیتال دای، مالکیت دارایی‌های خود را به قرارداد هوشمند منتقل می‌کنید. این موضوع به خطر افتادن دارایی‌ها در صورت رکود بازار اشاره دارد.
3. امکان حمله به قرارداد هوشمند: قراردادهای هوشمند ارز دیجیتال دای ممکن است به حملاتی متناوب قرار بگیرند. این مسئله نیازمند توجه به امنیت و آسیب‌پذیری‌های ممکن در قراردادها است.
4. وابستگی به تکنولوژی: استفاده از ارز دیجیتال دای وابسته به دسترسی به تکنولوژی و اینترنت است. افرادی که به این منابع دسترسی ندارند، قادر به استفاده از این ارز نخواهند بود.
5. عدم نفوذ در مجموعه‌های مالی سنتی: از آنجا که دای به صورت غیرمتمرکز عمل می‌کند، امکان تعامل مستقیم با مجموعه‌های مالی سنتی وجود ندارد. این موضوع ممکن است برخی افراد را از استفاده از این ارز منع کند.
6. نوسان قیمت‌ها: اگرچه هدف اصلی دای تثبیت ارزش است، اما نوسانات قیمت‌ها همچنان ممکن است رخ دهند. این وضعیت ممکن است باعث ایجاد نگرانی برای برخی افراد شود.
7. امکان قطع وصلی: اگر بخواهید از ارز دیجیتال دای استفاده کنید، به دسترسی به اینترنت نیاز دارید. قطعی در اینترنت می‌تواند باعث قطع وصلی از این ارز و امکان انجام تراکنش‌ها شود.
8. نقص‌های تکنولوژیکی: همانند سایر پروژه‌های فناوری، ارز دیجیتال دای نیز ممکن است با نقص‌های تکنولوژیکی مواجه شود که می‌تواند به مشکلات امنیتی یا عملکردی منجر شود.
9. قوانین و مقررات: به عنوان یک ارز دیجیتال، دای همچنان ممکن است با قوانین و مقررات مختلف در کشورها مواجه شود. این می‌تواند محدودیت‌ها و مشکلاتی را برای استفاده از آن ایجاد کند.
10. عدم تجربه کافی: با توجه به نوع نوپا بودن فناوری بلاک‌چین، برخی افراد ممکن است تجربه کافی برای استفاده از ارز دیجیتال دای نداشته باشند و در نتیجه در انجام تراکنش‌ها و مدیریت ارزش خود دچار مشکل شوند.
شبکه‌های پشتیبانی شده و کیف پول‌های DAI
در ابتدا، دای به عنوان یک توکن ERC-20 مبتنی بر شبکه اتریوم شناخته می‌شد و فقط در کیف پول‌هایی که با این شبکه سازگار بودند، قابل ذخیره‌سازی بود. اما امروزه، این استیبل کوین به شکل نسخه‌های مختلف در بلاک‌چین‌های مختلف نیز عرضه شده است. شبکه‌ها و آدرس‌های قرارداد هوشمند DAI در هر یک از این شبکه‌ها عبارتند از:
با وارد کردن هر یک از این آدرس‌ها در اکسپلورر بلاک‌چین مربوطه، می‌توانید جزئیات مربوط به قرارداد هوشمند DAI روی آن شبکه را مشاهده کنید.
کیف پول‌های مناسب برای ذخیره DAI
برای ذخیره و مدیریت ارز دیجیتال DAI، می‌توانید از کیف پول‌های متعددی استفاده کنید. در اینجا تعدادی از آن‌ها آمده است:
- کیف پول‌های رمز ارزی (Hot Wallets): مثل Trust Wallet و MetaMask
- کیف پول‌های سخت‌افزاری (Hardware Wallets): مانند Ledger Nano S و Trezor
- صرافی‌های رمز ارزی (Exchange Wallets): به عنوان مثال Binance، Coinbase، Kraken و غیره
پیش از انتقال یا معامله با DAI، حتماً اطمینان حاصل کنید که کیف پول یا صرافی شما با شبکه‌ای که DAI روی آن قرار دارد، سازگار است.
خرید و فروش DAI
شما می‌توانید ارز دیجیتال DAI را از طریق صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز خریداری کنید. صرافی‌های معروفی مانند Binance، Coinbase، Kraken و Uniswap از این امکان پشتیبانی می‌کنند. همچنین، صرافی‌های داخلی مانند بیت 24 نیز خرید و فروش DAI را با تومان ارائه می‌دهند.
اگر قصد دارید ارز دیجیتال DAI را خریداری کنید، حتماً به نحوه انتخاب صرافی مناسب، امنیت کیف پول و معاملات خود توجه کنید.
آموزش ساخت دای و باز کردن صندوق میکر در پلتفرم سامر فای
برای ایجاد استیبل کوین DAI، دو مرحله اساسی را باید انجام دهید:
1. تامین وثیقه: ابتدا نیاز است تا مقداری وثیقه را تأمین کنید. برای این منظور، از ارزهای دیجیتالی که در صندوق‌های میکر پشتیبانی می‌شوند، استفاده می‌کنید.
2. ساخت صندوق میکر: پس از تأمین وثیقه، با استفاده از صندوق میکر، می‌توانید استیبل کوین DAI را ایجاد کنید.
برای آموزش ساخت DAI و باز کردن صندوق میکر در پلتفرم سامر فای، از مراحل زیر پیروی کنید:
1. ورود به پلتفرم سامر فای: ابتدا به وبسایت Summer.Fi به آدرس summer.fi بروید و بر روی “Connect a wallet” کلیک کنید.
2. انتخاب کیف پول: در پنجره باز شده، کیف پول مورد نظر خود را انتخاب کنید. پیشنهاد ما استفاده از کیف پول MetaMask است.
3. تایید اتصال: در مرحله بعد، اتصال کیف پول به پلتفرم سامر فای را تأیید کنید.
4. امضای پیام امنیتی: پس از تأیید اتصال، یک پیام امنیتی نمایش داده می‌شود. آن را در کیف پول خود امضا کرده و تأیید کنید.
5. ورود به صفحه صندوق‌های میکر: از منوی بالای صفحه بر روی “Borrow” کلیک کنید. در اینجا می‌توانید تمام صندوق‌های میکر با ارزهای پشتیبانی‌شده را مشاهده کنید.
6. انتخاب صندوق و ساخت DAI: برای ساخت DAI، روی گزینه “Borrow” مقابل یکی از صندوق‌ها که می‌خواهید از آن استفاده کنید، کلیک کنید. سپس مقدار مورد نظر را وارد کرده و دکمه تأیید را بزنید.
7. تأیید تراکنش: تراکنش را در کیف پول خود تأیید کنید تا استیبل کوین DAI را ایجاد کنید.
با اجرای این مراحل، می‌توانید به سادگی صندوق میکر را باز کرده و استیبل کوین DAI خود را ایجاد کنید. توجه داشته باشید که پیش از هر معامله، مطالعه و شناخت دقیق از ریسک‌ها و شرایط مرتبط با این فرآیند ضروری است.
آینده دای (DAI): چشم اندازی از توسعه و چالش‌های رو به رشد
درباره آینده استیبل کوین DAI و چگونگی تحول آن در محیط اقتصادی و فناوری، تحلیل‌ها و پیش‌بینی‌های متنوعی وجود دارد. ارتباط تنگاتنگ دای با ارزش دلار آمریکا و مسائل مربوط به استحکام ارزش آن، این رمز ارز را به یک جانباز کلیدی در عرصه اقتصاد دیجیتال تبدیل کرده است.
یکی از ویژگی‌های مهم دای، یکپارچه بودن آن در شبکه اتریوم است. این اتصال تازه راه‌هایی را برای استفاده از دای در برنامه‌ها و صنایع مختلف ارائه می‌دهد. به عنوان مثال، از دای می‌توان در زمینه‌های گیمینگ، دیفای و توکن‌های NFT استفاده کرد. این تنوع کاربردها به دای ارزشی بلندمدت و همچنین جذابیت‌های معاملاتی می‌بخشد.
اما در کنار توقعات خوش‌آیند، چالش‌هایی نیز به وجود آمده است. توجه نهادهای نظارتی به استیبل کوین‌ها، از جمله دای، این بازار را به سمت یک صنعت تنظیم‌شده می‌برد. مثلاً، پیشنهاد قانون STABLE Act در ایالات متحده، اگر تبدیل به واقعیت شود، ممکن است تأثیرات جدی بر روی استیبل کوین‌های غیر متمرکز داشته باشد. این چالش‌ها، به‌ویژه برای دای که بر اساس اصول غیر متمرکزی و بدون وابستگی به بانک‌ها ساخته شده، چالش‌های جدیدی را ایجاد می‌کند.
تحولات ژئوپولیتیکی نیز نقش مهمی در آینده دای ایفا می‌کند. تغییرات در سیاست‌ها و مقررات دولتی در کشورها، می‌تواند تأثیرات قابل توجهی بر روی تقاضا و عرضه دای داشته باشد. به عنوان مثال، اعمال مالیات‌های جدید در برخی کشورها می‌تواند به افزایش تقاضا برای دای در این مناطق منجر شود.
در کل، آینده دای به عوامل متعددی بستگی دارد. از تصمیمات نهادهای نظارتی گرفته تا تحولات بازاری و به‌روزرسانی‌های اکوسیستم MakerDAO، همه این عوامل در مسیر تحول و توسعه دای تأثیرگذار خواهند بود. به همین دلیل، پیش‌بینی دقیق در مورد آینده این استیبل کوین، دشوار است. با این حال، این روند پویا و در حال تغییر، دای را به یکی از نمایندگان مهم اقتصاد دیجیتال و فناوری بلاک‌چین تبدیل کرده است.
برای خرید ارز دای از صرافی پیشرو کلیک کنید
